こんにちは。
「お金を育てる研究室」を運営しているohanaです。
前回の記事では、投資初心者の私がNISAを始めた理由について書きました。
今回は、私自身も投資を始めるときに迷った、
「オルカンとS&P500って何が違うの？」
という疑問について、初心者目線で整理してみたいと思います。
どちらもよく聞く投資先ですが、実は投資している範囲が大きく違います。
この記事では、難しい専門用語をできるだけ使わずに、それぞれの特徴や違いをまとめていきます。
※この記事は特定の商品への投資を推奨するものではありません。投資には元本割れのリスクがあります。
そもそも「オルカン」って何？
まず「オルカン」についてです。
オルカンとは、一般的に**「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」**の愛称として使われています。
このファンドは、**MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（MSCI ACWI）**への連動を目指しています。(三菱ＵＦＪアセットマネジメント)
簡単にいうと、
世界中の株式にまとめて投資するイメージ
です。
アメリカだけではなく、日本、ヨーロッパ、新興国など、世界のさまざまな地域の企業が投資対象になります。
「世界中の企業にまとめて投資したい」
という考え方に近い投資先です。
S&P500って何？
一方、S&P500はアメリカの代表的な株価指数です。
アメリカの大型企業を中心とした約500社で構成される指数で、アメリカ株式市場を代表する指数の一つとして知られています。
つまり、
S&P500＝アメリカの主要企業にまとめて投資するイメージ
です。
AppleやMicrosoft、Amazonなど、世界的に知られているアメリカ企業も含まれています。
オルカンが「世界全体」なのに対して、S&P500は「アメリカ」が中心。
ここが大きな違いです。
オルカンとS&P500の違い
簡単に比較すると、こんなイメージです。
| オルカン | S&P500 | |
| 投資対象 | 世界の株式 | アメリカの主要企業 |
| 地域 | 世界 | アメリカ |
| 分散 | 地域を広く分散 | アメリカ国内に集中 |
| 特徴 | 世界経済全体に投資する考え方 | アメリカ企業の成長を重視する考え方 |
もちろん、オルカンにもアメリカ企業は多く含まれています。
そのため、
「オルカン＝アメリカに投資していない」
というわけではありません。
ここは私自身も投資を始める前に少し勘違いしていた部分でした。
オルカンの特徴
オルカンの大きな特徴は、
世界に広く分散できること
だと思います。
たとえば、ある国の経済が低迷しても、他の国や地域の企業が成長する可能性があります。
もちろん、世界中に投資しているからといって価格が下がらないわけではありません。
株式市場全体が下落すれば、オルカンも下落する可能性があります。
それでも、
「一つの国だけに集中するのは不安」
という人にとっては、世界に分散する考え方は分かりやすいものだと感じます。
S&P500の特徴
S&P500の特徴は、
アメリカの主要企業に集中して投資できること
です。
アメリカには世界的なIT企業や金融企業、消費関連企業などが多く存在しています。
そのため、アメリカ企業の成長を重視したい場合には、S&P500という選択肢があります。
一方で、アメリカ市場への依存度が高くなるため、
「アメリカの経済や企業が今後どうなるか」
という影響を受けやすい点は理解しておく必要があります。
結局、どちらがいいの？
ここは投資を始めるときに一番気になるところだと思います。
ただ、
「オルカンとS&P500のどちらが絶対に正解」
とは言えません。
なぜなら、投資する人によって考え方やリスクの取り方が違うからです。
例えば、
世界全体に広く分散したい
→ オルカンの考え方が合う人もいます。
一方で、
アメリカ企業の成長に期待して投資したい
→ S&P500という考え方があります。
大切なのは、過去のリターンだけを見て決めるのではなく、
「自分は何に投資しているのか」
を理解しておくことだと思います。
オルカンとS&P500は、どちらか一方を選ばなければいけないわけではありません。
「両方に投資するのはあり？」「組み合わせるとどんなメリットや注意点があるの？」と気になる方は、こちらの記事も参考にしてください。
▶ 関連記事：オルカンとS&P500は両方買うべき？初心者向けに違いと組み合わせ方を解説
私が実際に考えたこと
私自身、投資を始めたころは、
「オルカンとS&P500、結局どっちを買えばいいんだろう？」
とかなり迷いました。
どちらも人気があるので、調べれば調べるほど迷ってしまいました。
そこで私が意識したのが、
「人気だから買う」のではなく、「中身を理解してから買う」
ということでした。
オルカンなら世界。
S&P500ならアメリカ。
まずはこの違いを理解するだけでも、投資について考えやすくなりました。
実際に投資を始めてからも、株価が上がったり下がったりするたびに、
「この投資を続ける理由は何だろう？」
と考えるようになりました。
投資は、商品を買って終わりではなく、自分なりに納得して続けられることも大切なのだと思います。
長期・積立・分散という考え方
金融庁は、安定的な資産形成を考えるうえで、長期・積立・分散投資を有効な選択肢の一つとして説明しています。(金融庁)
積立投資では、一定額を定期的に投資することで、購入するタイミングを分散できます。
また、複数の地域や資産に分散することで、一つの対象だけに集中するリスクを抑えるという考え方もあります。
もちろん、長期・積立・分散だから損をしないという意味ではありません。
投資信託や株式には、価格が下落して元本を割り込む可能性があります。
だからこそ、
「何に投資しているのか」
を理解したうえで、自分に合った方法を考えることが大切だと思います。
まとめ
今回は、オルカンとS&P500の違いについて、投資初心者の目線から整理してみました。
簡単にまとめると、
- オルカン → 世界の株式に広く分散
- S&P500 → アメリカの主要企業に集中
- どちらにもメリット・リスクがある
- 人気だけで選ばず、中身を理解することが大切
- 長期・積立・分散という考え方も知っておきたい
という違いがあります。
私自身もまだ投資を勉強している途中です。
このブログでは、投資だけではなく、AIや在宅副業についても、
「初心者が実際に調べて、やってみて、分かったこと」
を記録していきたいと思っています。
これから投資を始める方にとって、少しでも参考になればうれしいです。
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※本記事は投資に関する情報提供を目的としたものであり、特定の金融商品への投資を推奨するものではありません。投資には元本割れなどのリスクがあります。投資を行う際は、ご自身の判断と責任でご検討ください。
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